ان أفضل شركة إسلامية تداول عملات هي الشركة التي توفر حسابات اسلامية وفقا لرافعة مالية مجانية وتكون مرخصة بقوة وتقدم افضل الخدمات.
ان تجارة العملات حقق انتشار كبير جدا في الوطن العربي ، بالأخص في الفترة القليلة الماضية .
حيث أصبح تداول العملات واحد من اكثر المجالات الاستثمارية الأكثر رواجا وشيوعا بين المتداولين والمستثمرين .
هذا ما تسبب في إثارة الجدل بشكل كبير و واسعة جدا حول تداول الفوركس ، وحول ما إذا كان حلال أم حرام .
لهذا جاء الحل في حسابات التداول الإسلامية .
يوجد العديد من شركات تداول العملات المرخصة والموثوقة التي تتيح لعملائها حسابات إسلامية تخلون من جميع الرسوم الربوية .
لهذا أن جميع المتداولين والمستثمرين الذين يرغبون في تداول العملات دائما يكون سؤالهم الأول عن ما هي أفضل شركة اسلاميه لتداول العملات ؟
أيضا ما هي أهم معايير اختيار هذه الشركة ؟
لهذا سوف نوفر لكم في هذا المقال أجوبة على جميع أسئلتكم ، تابعوا معنا .
ما المقصود بالتداول الإسلامي ؟
ان التداول الإسلامي هو باختصار عبارة عن حسابات إسلامية توفرها شركات التداول المرخصة والموثوقة
لعملائها .
توفر هذه الحسابات حتى يتمكن المتداول من التداول وفق ضوابط الشرعية .
الفرق بين الحسابات العادية والحسابات الإسلامي ، هو أن الحسابات العادية يفرض عليها رسوم تبييت في حال قام المتداول بتبييت صفقته إلى اليوم التالي .
تعتبر هذه الرسوم في الإسلام ربا ، بينما الحسابات الإسلامية لا يفرض عليها أي من هذه الرسوم .
ومن أهم الأمور التي يجب أن تتوفر حتى يكون التداول إسلامي ما يلي :
يجب أن لا يتم فرض عمولات تبييت على الحسابات الإسلامية كما أوضحنا لكم سابقا عن هذه العمولة ، والتي يتم إضافتها في الحسابات العادية على أي صفقة تبقى مفتوحة ليوم جديد ، وأن أول شرط هو أن يتم البيع والشراء في نفس الوقت وبدون أي تأجيل .
يجب أن تتم الصفقة بشكل كامل بدون أي تأجيل ، وهذا ما يحدث في الحسابات الإسلامية عندما يفتح المتداول أي صفقة إسلامية ، وذلك بسبب ان البيع الآجل يعتبر محرم في الشريعة الإسلامية .
الحسابات الإسلامية يجب أن تكون خالية من أي فوائد أو رسوم ، ويجب أن تكون خالية من عمولات التبييت التي تفرض على الحسابات العادية .
كيف تقوم باختيار أفضل شركة إسلامية لتداول العملات ؟
ان معايير اختيار أفضل شركة تداول إسلامية تشبه بدرجة كبيرة معايير اختيار شركة التداول بشكل عام .
أهم معايير اختيار شركة إسلامية لتداول العملات تتمثل في ما يلي :
ينبغي عليك أن تتأكد من أن شركة التداول معتمدة ومنظمة من قبل أقوى الهيئات والسلطات التنظيمية المحلية والعالمية .
ينبغي على المتداول أن يتعرف أولا على مستوى الشركة التي يريد أن يتعامل معها ، وذلك عن طريق التعرف على الشهادات و الجوائز الحاصلة عليها هذه الشركة .
التعرف على حجم السبريد ومن الأفضل أن تختار الشركة التي توفر سبريد منخفض .
ينبغي أن تتأكد من أن الشركة توفر لعملائها حسابات إسلامية لا يفرض عليها أي رسوم او عمولات .
ينبغي على المتداول أن يتأكد من أن شركة التداول لا تفرض أي عمولات أو رسوم غير معلن عنها .
قم بالتعرف على الحد الأدنى الذي تسمح لك شركة التداول بإيداعه في حسابك الإسلامي .
تأكد من سمعة شركة التداول ، وذلك عن طريق معرفة آراء المتداولين في الشركة .
يجب عليك أن تختار الشركة التي تعتمد منصة تداول قوية وسريعة وسهلة الاستخدام مثل منصة أكس ستيشن .
أفضل شركة تداول عملات إسلامية تداول عملات
تأكد من مدى فعالية قسم خدمة العملاء في الشركة التي تريد أن تتعامل معها ، اذ يجب أن يكون قسم خدمة العملاء ذات خبرة كبيرة ، ويجب أن تتوفر على مدار الساعة ، وذلك حتى تتمكن من أن تصل إليها في أي وقت في حال كان لديك أي استفسار أو حصلت معك أي مشاكل أخرى .
يجب النظر لقوة الترخيص الحاصلة عليها شركة التداول الإسلامية ، حيث يتم تحديد قوة ومصداقية الترخيص عن طريق النظر في الجهات الرسمية المانحة الترخيص لهذه الشركة ، وأن من أهم الجهات الرسمية التي يجب على شركة التداول أن تكون حاصلة على الترخيص منها هي التراخيص المحلي ، اذ يجب ان تكون هذه الشركة حاصلة على الترخيص المحلي من قبل إحدى دول الخليج العربي التي لها خبرة كبيرة في هذا المجال ، مثل دولة الإمارات العربية المتحدة التي ترخص شركات التداول من قبل سلطة دبي للخدمات المالية ، ومن المهم جدا أن تكون حاصلة شركة التداول الإسلامية على مثل هذا الترخيص ، وأيضا من أهم و أقوى الجهات الرقابية العالمية هو ترخيص سلطة السلوك المالي البريطاني ، الترخيص البولندي ، و هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ، والترخيص الإسباني ، وغيرها من التراخيص العالمية الأخرى القوية .
ما هي مزايا وعيوب حسابات التداول الإسلامية
ان الحسابات الإسلامية تحاول أن تطبق الشريعة الإسلامية في التداول عبر الإنترنت .
ذلك حتى لا يقع احد في المحرمات ، و لكن يوجد لهذه الحسابات العديد من المزايا والعيوب .
تتلخص اهم المزايا فيما يلي :
يمكن للمتداولين الذين يرغبون في التداول دون أن يخالفوا الشريعة الإسلامية أن يتداولون على هذه الحسابات .
يتم التداول على هذه الحسابات بدون أن يتم فرض رسوم مقايضة عليها .
يمكن للمتداول أن يتداول لفترات طويلة على هذه الحسابات دون أن يدفع أي فوائد .
ما هي العوامل المؤثرة على أسعار صرف العملات الأجنبية
ان سعر صرف العملات يعتبر واحد من أهم المقاييس من أجل تحديد صحة اقتصاد الدولة .
يلعب سعر صرف العملة دور حيوي مستوى التجارة للدولة .
هذا الامر مهم جدا في اغلب اقتصاديات السوق الحرة الموجودة في العالم .
بسبب هذا يعتبر أسعار الصرف من أهم المقاييس الاقتصادية التي يتم مراقبتها وتحليلها من قبل المؤسسات المالية الكبرى والحكومات .
تؤثر أسعار صرف العملات أيضا على نطاق أصغر ، إذ أنها تؤثر على محفظة المتداول وعلى العائد على محفظة المتداولة .
لكن يوجد العديد من العوامل التي تؤثر على أسعار العملات الأجنبية ومنها :
التضخم
هو عبارة عن ارتفاع قيمة الخدمات والسلع في دولة معينة .
عندما يكون مستويات التضخم منخفضة فإن هذا يعني أن سعر العملة سوف يرتفع .
ذلك لأن قيمتها الشرائية تزداد وترتفع بالمقارنة مع العملات الأخرى .
أيضا التضخم المنخفض يضمن استقرار اقتصاد الدولة ، والعكس صحيح .
عندما يكون التضخم مرتفعة فإن هذا يؤدي إلى ارتفاع معدل الطلب على السلع .
بالتالي هذا سوف يؤثر بشكل سلبي على قيمة العملة .
لهذا تقوم البنوك المركزية بالتدخل حتى تحل مشكلة التضخم المرتفعة ، وذلك عن طريق رفع أسعار الفائدة حتى يتمكن من جذب الأموال من الخارج .
اسعار الفائدة
يوجد علاقة قوية جدا بين أسعار الفائدة ومعدلات التضخم .
اذ ان رفع أسعار الفائدة من قبل البنوك المركزية يؤدي إلى جذب الأموال من الخارج يؤثر على حسابات التداول الخاصة بالمتداولين .
يقوم المستثمرين والمتداولين في الإقبال على هذه الدولة التي تعطي فوائد مرتفعة .
هذا يعني أن الطلب على عملة هذه الدولة سوف يرتفع .
هذا ما سوف يعمل على ارتفاع معدل شراء هذه العملة .
بالتالي سوف ترتفع قيمتها ، وعندما تكون أسعار الفائدة مرتفع فإن هذا يعني أن نمو اقتصاد هذه الدولة جيد .
بالمقابل إذا كانت أسعار الفائدة منخفضة فإن هذا يعني أن الدولة سوف تكون غير جاذب أهل للأموال .
ذلك لأنها تمنح عوائد منخفضة جدا ، وبالتالي فإن الطلب على عملة هذه الدولة سوف ينخفض .
هذا ما سوف يؤثر على قيمتها ، وسوف يجعلها تنخفض .
الاستقرار السياسي
أن الاستقرار السياسي يعتبر من أهم الأمور والعوامل التي تؤثر على قيمة عملة الدولة .
إن الحروب والتوترات الجيوسياسية تؤثر كثيرا على استقرار الدولة .
كما أن الأزمة الاقتصادية والسياسية أيضا تؤثر على استقرار الدولة .
حيث ان المتداولين والمستثمرين دائما يبحثون عن الدول المستقرة .
ذلك حتى يقوم بالتداول والاستثمار فيها .
اي دولة يكون لديها مخاطر سياسية قليلة واقتصادها مستقر فإن هذا يكون جاذباً للأموال .
أما إذا كانت الدولة تعاني من الحروب ومن الأزمات السياسية فإن هذا يعتبر طارد للاستثمارات .
وهذا ما سوف يجعل قيمة العملة منخفض .
بيانات التوظيف
أن بيانات التوظيف و معدلات البطالة أيضا لها دور كبير في التأثير على أسعار العملات .
يؤدي إلى نمو اقتصاد الدولة ، وبالتالي ارتفاع سعر عملتها .
بينما إذا كان معدل البطالة في هذه الدولة مرتفعة فإن هذا يعني أن اقتصاد هذه الدولة ضعيف .
بالتالي تكون عملتها ضعيفة .
التجارة وتدفق رأس المال
أن اسعار العملات الاجنبية تتأثر أيضا بالتجارة وتدفق رأس المال ، وذلك نتيجة الحركة التجارية بين الدول .
اذ ان الدولة التي يكون لديها معدل واردات اكثر من معدل الصادرات فإن هذا يعني أن قيمة عملتها منخفضة .
بينما إذا كان معدل صادرات اكبر من وارداتها فإن هذا يعني ان سعر عملتها مرتفع وقوي .
وأيضا هذا يشير إلى ازدهار اقتصاد هذه الدول .
الاعيب شركات التداول النصابة
هناك العديد من الأقاويل التي ظهرت خلال الفترة الأخيرة ، والتي تدعي ان سوق الفوركس هو عبارة عن سوق للنصب فقط وليس للتداول .
هذا بسبب ظهور العديد من شركات التداول النصابة والغير مرخصة ، والتي تقوم بخداع المتداولين والمستثمرين .
ذلك حتى تحصل على أموالهم من خلال إقناعهم على التداول من خلال هذه الشركات .
تقوم بتقديم العديد من العروض والخدمات حتى تجذب إليها اكبر عدد ممكن من المتداولين لكي تنصب عليهم .
حتى لا تقع في شباك هذه الشركات سوف نعرض لك العديد من المعايير التي من خلالها يمكنك أن تكشف هذه الشركات و تتمكن من الابتعاد عنها .
من ضمنها :
قم بالبحث عن هوية الشركة التي تريد أن تتعامل معها ، إذ ان هذا الإجراء يعتبر من أهم الإجراءات التي يجب عليك أن تتأكد منها ، وذلك حتى لا تقع ضحية لشركات التداول النصابة ، ويمكنك القيام بذلك عن طريق التأكد من ترخيص هذه الشركة ، وأيضا معرفة تاريخها وأين يقع مقرها الرئيسي ، فمثل هذه المعلومات تحاول شركة التداول النصابة ان تخفيها .
أفضل شركة إسلامية للتداول عملات
يجب عليك أن تراجع التراخيص التي حصلت عليها شركة التداول ، ويجب عليك أن لا تتداول الا مع الشركات الحاصلة على ترخيص محلي من قبل أقوى الهيئات والسلطات الرقابية الموجودة في الخليج العربي ، وأيضا يجب عليك أن تتأكد من أن الشركة حاصلة على العديد من التراخيص العالمية القوية بجانب الترخيص المحلي ، مثل ترخيص سلطة السلوك المالي البريطاني ، وفي أغلب الأحيان تدعي شركات التداول النصابة أنها حاصلة على ترخيص عالمي ، ومن ضمن التراخيص التي تدعي شركة تداول النصابة أنها حاصلة عليه هو الترخيص القبرصي ، و غالبا أيضا تزعم هذه الشركات أنها حاصلة على ترخيصها من قبل إحدى الدول النائية أو الجزر غير معروفة ، لذلك لا تتداول الا مع شركة حاصلة على ترخيصها من قبل دولة معروفة ولها خبرة في هذا المجال .
التأكد من سمعة الشركة ، اذ يجب أن تكون شركة التداول ذات سمعة طيبة بين عموم المتداولين .
يجب عليك معرفة أن شركات التداول المرخصة والموثوقة تتمتع بقوانين صارمة ، تبدأ من التسجيل وفتح الحساب ، حيث يتطلب في البداية الإجابة على العديد من الأسئلة ، وأيضا يجب عليك معرفة ان الشركات المرخصة والموثوقة تتعامل مع العملاء باحترام ، ولا تقوم بإزعاجك بالكثير من الاتصالات المتكررة كما تفعل شركات التداول النصابة .
يجب عليك أن تتأكد من مقر الشركة الرئيسي ، ويجب عليك أن لا تتعامل إلا مع شركة يوجد لها مقر رئيسي في إحدى دول الخليج العربي ، مثل الإمارات العربية المتحدة ، إذ أن هذه الدولة تعتبر دولة ذات خبرة كبيرة في مجال التداول ، ولا تقوم بترخيص إلا شركات التداول المرموقة والموثوقة .
ما هو سوق تداول الفوركس
ان تداول العملات الاجنبية اكتسب شهرة واسعة وكبيرة جدا ، و انتشر بسرعة كبيرة بين الناس .
ذلك بسبب انتشار التكنولوجيا بشكل واسع ، ونمو شركات الوساطة المالية التي ساعدت كثيرا من المتداولين للوصول إلى هذا السوق .
أيضا اكتسبت تداول العملات شهرته بسبب ان ساعات العمل فيه تصل إلى خمسة أيام من الأسبوع من الأحد إلى الجمعة ، وأيضا بسبب السيولة العالية لهذا السوق .
لهذا يعتبر من اكبر الأسواق المالية الموجودة في العالم .
حيث تبلغ سيولته في اليوم الواحد ما يزيد عن 5 تريليون دولار أمريكي .
عندما تقوم بتداول الفوركس فإنك تعمل على شراء عملة مقابل الأخرى .
حيث يقوم المتداول في المضاربة على زوج عملات .
اذ يتم التداول في هذا السوق في أزواج ، مثل الدولار الأمريكي مقابل اليورو او الدولار الأمريكي مقابل الجنيه الإسترليني .
يتم هذا التداول بهدف أن يحقق المتداول أرباح من خلال فروقات الأسعار بين العملات .
أن من أكثر ازواج العملات شيوعا في العالم هي :
اليورو .
الدولار الأمريكي .
الجنيه الإسترليني .
الدولار الأسترالي .
الين الياباني .
الدولار الكندي .
الدولار النيوزلندي .
يمتلك هذا السوق مجموعة كبيرة جدا من العملات ، وتنقسم هذه العملات إلى عمليات رئيسية وعمليات ثانوية او أزواج غريبة .
أن من اكثر العملات التي يتم تداولها في هذا السوق هي العملات الرئيسية ، وهي التي ذكرناها لكم سابقا .
ما هي أفضل شركة إسلامية لتداول العملات
هناك العديد من شركات التداول الإسلامية .
لكن كما ذكرنا لكم من المهم جدا أن تكون شركة التداول حاصلة على ترخيص محلي من قبل إحدى السلطات الرقابية الموجودة في أحد دول الخليج العربي .
لا ننصح المتداولين أن يقوموا بالتداول مع الشركات العالمية ، لذلك هنا نركز على أن تكون الشركة حاصل على ترخيص محلي .
لذلك وبعد بحثنا الطويل عن أفضل شركة تداول إسلامية يمكن للمتداول العربي أن يتداول من خلالها العملات .
وجدنا ان افضلها على الإطلاق هي شركة XTB ، حيث تتميز هذه الشركة بالكثير من المميزات .
تعتبر من الشركات الكبرى و المرموقة ، وتعتبر من أفضل الشركات في العالم .
يوجد في هذه الشركة مقر رئيسي في الإمارات العربية المتحدة في إمارة دبي .
شرح شركة XTB
حاصلة شركة XTB على أقوى التراخيص المحلية والعالمية من ضمن هذه التراخيص :
مرخصة من قبل سلطة دبي للخدمات المالية .
حاصلة على العديد من التراخيص العالمية القوية بجانب الترخيص المحلي ، ومن ضمن هذه التراخيص ( مرخصة من قبل سلطة السلوك المالي البريطاني ) .
مرخصة ومنظمة من قبل الترخيص البولندي .
الترخيص الأسباني ، وبهذه الترخيص هي تعتبر الشركة الأقوى والأفضل على الإطلاق .
وتوفر شركة XTB الكثير من الخدمات لعملائها ، وذلك حتى تسهل عليهم عملية التداول ، ومن ضمن هذه الخدمات ما يلي :
توفر هذه الشركة منصة تداول إكس ستيشن التي تعتبر الأقوى والأفضل والأسرع بين منصات التداول .
توفر حسابات اسلامية لا يوجد فيها أي رسوم تبييت او عمولات .
تقدم لعملائها رافعة مالية تصل إلى 1.500 .
يوجد فيها خدمة عملاء ذات كفاءة عالية جدا ، و متواجد 24 ساعة في اليوم خمسة أيام في الأسبوع من الأحد إلى الجمعة ، وأيضا تدعم اللغة العربية .
يمكن للعملاء أن يتعلموا عن التداول في هذه الشركة ، إذ أنها توفر لهم حسابات تجريبية ودورات تعليمية مجانية .
يمكنك فتح حساب في هذه الشركة بمبلغ يصل إلى 10 دولار فقط .
توفر سبريد منخفض .
تأسست الشركة في عام 2002 ، وبهذا فهي شركة ذات خبرة طويلة جدا في مجال التداول .
استطاعت هذه الشركة أن تكسب ثقة ما يزيد عن 200,000 عميل .
يوجد لهذه الشركة مقر رئيسي في الإمارات العربية المتحدة .
يمكنك الوثوق بهذه الشركة إذ أنها تقوم بفصل أموال المتداولين في حسابات بنكية خاصة بعيدا عن أموال الشركة .
فتح حساب تداول اسلامي مع XTB!